Защита активов при угрозе банкротства компании — юридические услуги CASUS

Кому подходит эта услуга?

Услуга предназначена для мажоритарных участников и акционеров компаний, в отношении которых возбуждено или готовится дело о банкротстве, а также для владельцев бизнеса, получивших требование кредитора на сумму свыше 300 000 рублей — порог, достаточный для подачи заявления по статье 6 Федерального закона о банкротстве.

Особую группу риска составляют мажоритарии, которые лично одобряли сделки компании за последние 3 года: они могут быть признаны контролирующими должника лицами и привлечены к субсидиарной ответственности по всем долгам компании независимо от размера своей доли.

Услуга также актуальна, если активы уже переведены на аффилированные структуры: судебная практика по статье 61.2 Федерального закона о банкротстве допускает оспаривание таких сделок даже спустя 2–3 года после их совершения.

Что мы делаем: состав работ

На первом этапе проводится аудит активов компании и сделок за период подозрительности — 1 год (для неравноценных сделок) и 3 года (для сделок с целью причинения вреда) по статьям 61.2 и 61.3 Федерального закона о банкротстве. Результат — карта уязвимостей: перечень сделок с высоким риском оспаривания и оценка объёма ответственности мажоритария.

На втором этапе формируется стратегия защиты: обеспечительные меры по статье 99 Арбитражного процессуального кодекса, подготовка возражений на требования кредиторов, оценка целесообразности встречного иска или мирового соглашения. Для каждого актива определяется приоритетный инструмент: арест, залог, обременение или структурный перевод в защищённую форму.

На третьем этапе обеспечивается процессуальное сопровождение: участие в заседаниях по включению требований в реестр, оспаривание действий арбитражного управляющего, защита мажоритария от иска о субсидиарной ответственности по главе III.2 Федерального закона о банкротстве.

Как мы работаем: пять шагов

Процесс структурирован так, чтобы уложиться в первые 48–72 часа с момента обращения — до того, как кредитор или арбитражный управляющий заблокирует активы.

• Шаг 1. Экспресс-анализ активов и обязательств компании — карта уязвимостей за 24 часа.
• Шаг 2. Подача заявления об обеспечительных мерах в арбитражный суд по месту нахождения должника.
• Шаг 3. Аудит сделок за 3 года: отбор подозрительных операций, оценка рисков оспаривания по статье 61.2.
• Шаг 4. Формирование правовой позиции мажоритария: разграничение личной ответственности и ответственности компании.
• Шаг 5. Процессуальное сопровождение в банкротном деле — от первого заседания до завершения процедуры.

Почему активы можно защитить, даже если они уже переведены?

Распространённое заблуждение — что переведённые активы потеряны безвозвратно. Статья 61.2 Федерального закона о банкротстве устанавливает период подозрительности в 3 года для сделок с целью причинения вреда: но это инструмент оспаривания в руках управляющего, а не автоматический механизм возврата. Доказать умысел на причинение вреда кредиторам обязана сторона, оспаривающая сделку — и это сложная задача при наличии рыночной цены и экономического обоснования.

Позиция Верховного суда, сформированная в определении по делу № 305-ЭС17-3098, требует совокупности трёх условий для оспаривания по пункту 2 статьи 61.2: цель причинения вреда, осведомлённость контрагента и факт причинения вреда. Отсутствие хотя бы одного условия — основание для отказа в иске. Своевременный аудит сделок позволяет заранее устранить уязвимости в каждом из трёх условий.

Для защиты ключевых инструментов обеспечения активов важно действовать до введения процедуры наблюдения: после этого момента сделки с имуществом должника совершаются только с согласия временного управляющего по статье 64 Федерального закона о банкротстве.

Чем рискует мажоритарий и как ограничить ответственность?

Субсидиарная ответственность контролирующего должника лица — наиболее серьёзный риск для мажоритарного участника. По статье 61.11 Федерального закона о банкротстве размер ответственности равен совокупному размеру требований кредиторов, не погашённых за счёт имущества должника: это означает личную ответственность на всю сумму долгов компании.

Ключевой инструмент защиты — разграничение управленческих решений мажоритария и действий единоличного исполнительного органа. Если мажоритарий не давал обязательных указаний директору и не извлекал прямой выгоды из сделок, причинивших вред, — презумпция контроля опровергается. Подробнее о стратегии защиты мажоритария при банкротстве — в отдельном материале.

Превентивная мера — документальное оформление всех решений мажоритария через протоколы общих собраний с фиксацией экономического обоснования. Отсутствие документации превращает любое корпоративное действие в потенциальный признак контроля.